ന്യൂഡൽഹി, 2026 ഒക്ടോബർ 14 –

ഡിജിറ്റൽ തട്ടിപ്പുകൾ രാജ്യത്ത് കൂടുതൽ സങ്കീർണമായ രൂപങ്ങളിലേക്ക് മാറുകയാണ്. നിയമപാലകരെന്ന വ്യാജേന ഭീഷണിപ്പെടുത്തി പണം തട്ടുന്നതു മുതൽ ബാങ്കിങ് ആപ്പുകളുടെ വ്യാജ പതിപ്പുകൾ, മറ്റുള്ളവരുടെ പേരിൽ ഉപയോഗിക്കുന്ന ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ, വ്യാജ ഓൺലൈൻ വ്യാപാര-നിക്ഷേപ വാഗ്ദാനങ്ങൾ എന്നിവ വരെ തട്ടിപ്പുകാർ പല വഴികളും പരീക്ഷിക്കുന്നു. കോടിക്കണക്കിന് രൂപയുടെ സാമ്പത്തിക നഷ്ടത്തിനൊപ്പം സാധാരണക്കാരുടെ സമ്പാദ്യവും വ്യക്തിഗത വിവരങ്ങളും സുരക്ഷയും ഭീഷണിയിലാകുന്നു. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, തട്ടിപ്പുകളുടെ രീതികൾ തിരിച്ചറിയുന്നതും പണം നഷ്ടപ്പെടുന്നതിനു മുമ്പ് ജാഗ്രത പാലിക്കുന്നതും പരാതികൾ സമയബന്ധിതമായി നൽകുന്നതും നിർണായകമാണ്.

സ്വന്തം ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് മറ്റൊരാൾക്ക് ഉപയോഗിക്കാൻ നൽകുന്നത് ചെറിയൊരു സഹായമോ വരുമാനമാർഗമോ ആയി തോന്നാം. എന്നാൽ സൈബർ തട്ടിപ്പിലൂടെ ലഭിക്കുന്ന പണം കൈമാറാൻ ആ അക്കൗണ്ട് ഉപയോഗിച്ചാൽ, അക്കൗണ്ട് ഉടമ തന്നെ അന്വേഷണത്തിന്റെ ഭാഗമാകാം. ഇത്തരത്തിൽ തട്ടിപ്പുപണം സ്വീകരിക്കാനും മറ്റിടങ്ങളിലേക്ക് മാറ്റാനും ഉപയോഗിക്കുന്ന അക്കൗണ്ടുകളെയാണ് മ്യൂൾ അക്കൗണ്ടുകൾ എന്നു വിളിക്കുന്നത്.

പണം എവിടെനിന്ന് വന്നു, എവിടേക്ക് പോയി?

തട്ടിപ്പുകാർ പണം ഒരു അക്കൗണ്ടിൽ ദീർഘനേരം സൂക്ഷിക്കാറില്ല. പല അക്കൗണ്ടുകളിലേക്കായി വേഗത്തിൽ കൈമാറും. ഇതിലൂടെ പണത്തിന്റെ യഥാർഥ ഉറവിടവും അവസാനമായി എത്തുന്ന സ്ഥലവും കണ്ടെത്തുന്നത് ബുദ്ധിമുട്ടാകുന്നു. അക്കൗണ്ട് ഉടമയ്ക്ക് തട്ടിപ്പിനെക്കുറിച്ച് അറിവുണ്ടായിരുന്നോ എന്നതും അന്വേഷണത്തിൽ നിർണായകമാണ്.

വ്യാജ വായ്പാ ആപ്പുകൾ, നിക്ഷേപത്തട്ടിപ്പുകൾ, സാമൂഹികമാധ്യമങ്ങളിലൂടെയുള്ള ആഹ്വാനങ്ങൾ എന്നിവയിലൂടെ പണം തട്ടിയെടുത്തശേഷം ഇത്തരം അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കാം. അക്കൗണ്ട് വാടകയ്ക്ക് നൽകുന്നവരും അപരിചിതർക്ക് ബാങ്കിങ് വിവരങ്ങൾ കൈമാറുന്നവരും ഗുരുതരമായ അപകടസാധ്യത നേരിടുന്നു.

ലക്ഷക്കണക്കിന് അക്കൗണ്ടുകൾ പരിശോധനയിൽ

മഹാരാഷ്ട്രയിൽ 2024 മുതൽ 2026 വരെയുള്ള കാലയളവിൽ 1.99 ലക്ഷം സൈബർ തട്ടിപ്പ് കേസുകളും 941 കോടി രൂപയുടെ നഷ്ടവും രേഖപ്പെടുത്തിയെന്നാണ് നൽകിയ വിവരങ്ങളിൽ പറയുന്നത്. 33 ലക്ഷം മ്യൂൾ അക്കൗണ്ടുകൾ പരിശോധനയ്ക്ക് വിധേയമായതായും സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഹൈദരാബാദിൽ 2026 സെപ്റ്റംബറിൽ 464 കേസുകളിലായി 17.34 കോടി രൂപയുടെ നഷ്ടമുണ്ടായെന്ന കണക്കും നൽകിയിട്ടുണ്ട്. ഈ സംസ്ഥാനതല കണക്കുകൾക്ക് സമ്പൂർണ ഔദ്യോഗിക രേഖകൾ ലഭ്യമല്ലാത്തതിനാൽ അവയുടെ കാലയളവും നിർവചനവും പ്രത്യേകം പരിശോധിക്കേണ്ടതാണ്.

അതേസമയം, കേന്ദ്ര ആഭ്യന്തര മന്ത്രാലയം 2026 ജൂൺ 30 വരെയുള്ള കണക്കുകളിൽ 32.08 ലക്ഷം മ്യൂൾ അക്കൗണ്ടുകളെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ ബന്ധപ്പെട്ട സ്ഥാപനങ്ങളുമായി പങ്കുവെച്ചതായി അറിയിച്ചു. സംശയാസ്പദ ഇടപാടുകൾ തടയുന്നതിനും കുറ്റകൃത്യ ശൃംഖലകളുടെ പണമൊഴുക്ക് തടസ്സപ്പെടുത്തുന്നതിനുമാണ് ഈ സംവിധാനം.

ആയിരക്കണക്കിന് ആപ്പുകളും സിം കാർഡുകളും തടഞ്ഞു

2026 ജൂൺ 30 വരെ വ്യാജ വായ്പാ ആപ്പുകൾ ഉൾപ്പെടെ 3,718 മൊബൈൽ ആപ്പുകൾ തടഞ്ഞതായി കേന്ദ്രം അറിയിച്ചു. സംശയാസ്പദ പ്രവർത്തനങ്ങളുമായി ബന്ധമുള്ള 15.75 ലക്ഷം സിം കാർഡുകളും 5.77 ലക്ഷം മൊബൈൽ ഉപകരണ തിരിച്ചറിയൽ നമ്പറുകളും തടഞ്ഞിട്ടുണ്ട്.

ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട്, സിം കാർഡ്, മൊബൈൽ ഫോൺ എന്നിവ മറ്റൊരാൾക്ക് ഉപയോഗിക്കാൻ നൽകുമ്പോൾ അതിന്റെ ദുരുപയോഗത്തിനുള്ള സാധ്യത മനസ്സിലാക്കണം. പരിചയമില്ലാത്തവരുടെ പേരിൽ പണം സ്വീകരിക്കുകയോ കൈമാറുകയോ ചെയ്യുന്നത് ഒഴിവാക്കുക.

Sources

• Ministry of Home Affairs, written reply to Lok Sabha, August 2026
• Indian Cyber Crime Coordination Centre, Suspect Registry data
• National Cyber Crime Reporting Portal
• Maharashtra cybercrime statistics, as supplied in the source notes
• Hyderabad Police cybercrime statistics, as supplied in the source notes