ന്യൂഡൽഹി, 2026 ഒക്ടോബർ 31 –

ഉത്തർപ്രദേശിലെ ഗ്രേറ്റർ നോയിഡയിൽ പഞ്ചാബ് നാഷണൽ ബാങ്കിന്റെ ശാഖയിൽ നടന്ന കോടികളുടെ സാമ്പത്തിക തട്ടിപ്പുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് സിബിഐ കേസെടുത്തു. സെക്ടർ പൈ ശാഖയിലെ വിവിധ ഉപഭോക്താക്കളുടെ സേവിങ്സ് അക്കൗണ്ടുകളിൽനിന്നും സ്ഥിരനിക്ഷേപങ്ങളിൽനിന്നും അനുമതിയില്ലാതെ പണം പിൻവലിച്ചെന്നാണ് പരാതി. ഇതുവരെ 10.24 കോടി രൂപയുടെ അനധികൃത ഇടപാടുകളാണ് ബാങ്ക് കണ്ടെത്തിയത്. കഴിഞ്ഞ മൂന്നുവർഷത്തിനിടെയാണ് തട്ടിപ്പ് നടന്നതെന്നാണ് സംശയം. ബാങ്കിന്റെ നോയിഡ സർക്കിൾ ചീഫ് മാനേജർ ഒക്ടോബർ 23ന് നൽകിയ പരാതിയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഒക്ടോബർ 29നാണ് സിബിഐ കേസെടുത്തത്.

ബാങ്ക് ജീവനക്കാരിയും അക്കൗണ്ട് ഉടമയും പ്രതിപ്പട്ടികയിൽ

പഞ്ചാബ് നാഷണൽ ബാങ്കിന്റെ സെക്ടർ പൈ ശാഖയിലെ ഓഫീസ് അസിസ്റ്റന്റ് ദീപാൻഷി, അക്കൗണ്ട് ഉടമ ആശുതോഷ് പാഠക് എന്നിവരെയാണ് സിബിഐ പ്രതിചേർത്തത്. തിരിച്ചറിയാത്ത ചില സർക്കാർ ഉദ്യോഗസ്ഥർക്കും സ്വകാര്യ വ്യക്തികൾക്കുമെതിരെയും കേസെടുത്തിട്ടുണ്ട്. സിബിഐയുടെ ഗാസിയാബാദ് അഴിമതിവിരുദ്ധ വിഭാഗമാണ് അന്വേഷണം നടത്തുന്നത്. ക്രിമിനൽ ഗൂഢാലോചന, വിശ്വാസവഞ്ചന, വഞ്ചന, അക്കൗണ്ട് രേഖകളിൽ കൃത്രിമം, പൊതുപ്രവർത്തകരുടെ ക്രിമിനൽ ദുരുപയോഗം തുടങ്ങിയ കുറ്റങ്ങളാണ് ചുമത്തിയിരിക്കുന്നത്.

അഴിമതി നിരോധന നിയമത്തിലെയും വിവരസാങ്കേതികവിദ്യാ നിയമത്തിലെയും വകുപ്പുകളും കേസിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്. ബാങ്കിലെ മറ്റ് ഉദ്യോഗസ്ഥരുടെ കമ്പ്യൂട്ടർ പ്രവേശന വിവരങ്ങൾ ദുരുപയോഗം ചെയ്താണ് ഇടപാടുകൾ നടത്തിയതെന്നാണ് പ്രാഥമിക കണ്ടെത്തൽ. ഉപഭോക്താക്കളുടെ അക്കൗണ്ട് വിവരങ്ങൾ മാറ്റുകയും സ്ഥിരനിക്ഷേപങ്ങൾ കാലാവധിക്ക് മുമ്പ് അവസാനിപ്പിക്കുകയും ചെയ്തതായി അന്വേഷണത്തിൽ സൂചന ലഭിച്ചിട്ടുണ്ട്.

ഉപഭോക്താവിന്റെ പരാതിയിൽ പുറത്തുവന്ന തട്ടിപ്പ്

സെപ്റ്റംബർ 16ന് ഒരു വനിതാ ഉപഭോക്താവ് തന്റെ അക്കൗണ്ടിൽ നടന്ന സംശയാസ്പദമായ മൂന്ന് പണം പിൻവലിക്കൽ ഇടപാടുകളെക്കുറിച്ച് ശാഖാ മേധാവിക്ക് പരാതി നൽകിയതോടെയാണ് തട്ടിപ്പ് പുറത്തുവന്നത്. തുടർന്ന് ബാങ്ക് അധികൃതർ നടത്തിയ പരിശോധനയിലാണ് കൂടുതൽ അക്കൗണ്ടുകളിൽ അനധികൃത ഇടപാടുകൾ നടന്നതായി കണ്ടെത്തിയത്.

സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകളെക്കുറിച്ച് ശാഖാ മേധാവി ദീപാൻഷിയോട് വിശദീകരണം തേടിയപ്പോൾ ആശുതോഷ് പാഠകിന്റെ നിർദേശപ്രകാരമാണ് ഇടപാടുകൾ നടത്തിയതെന്ന് അവർ സമ്മതിച്ചതായി ബാങ്കിന്റെ പരാതിയിൽ പറയുന്നു. ദീപാൻഷിക്ക് നേരത്തെ പരിചയമുള്ള വ്യക്തിയാണ് ആശുതോഷ് പാഠക്. എന്നാൽ ഈ ആരോപണങ്ങളിൽ അന്വേഷണം തുടരുകയാണ്.

മറ്റ് ജീവനക്കാരുടെ പ്രവേശന വിവരങ്ങൾ ദുരുപയോഗം ചെയ്തതായി സംശയം

ബാങ്കിന്റെ പ്രധാന കമ്പ്യൂട്ടർ സംവിധാനമായ കോർ ബാങ്കിങ് സൊല്യൂഷനിലെ വിവിധ ഉദ്യോഗസ്ഥരുടെ യൂസർ ഐഡികൾ ദുരുപയോഗം ചെയ്തെന്നാണ് കണ്ടെത്തൽ. കമ്പ്യൂട്ടർ പ്രവർത്തനരേഖകളും ജീവനക്കാരുടെ ഇടപാട് വിവരങ്ങളും പരിശോധിച്ചപ്പോഴാണ് നിരവധി അനധികൃത പണം പിൻവലിക്കൽ ഇടപാടുകൾ നടന്നതായി വ്യക്തമായത്.

ഉപഭോക്താക്കളുടെ അക്കൗണ്ട് വിവരങ്ങളിൽ മാറ്റം വരുത്തുക, സ്ഥിരനിക്ഷേപ രേഖകളിൽ കൃത്രിമം നടത്തുക, സ്ഥിരനിക്ഷേപങ്ങൾ നേരത്തേ അവസാനിപ്പിക്കുക, പണം മറ്റ് അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് മാറ്റുക തുടങ്ങിയ രീതികളാണ് ഉപയോഗിച്ചതെന്നാണ് സംശയം. അനധികൃതമായി പിൻവലിച്ച പണം ഗുണഭോക്താക്കളുടെ അക്കൗണ്ടുകളിലൂടെ കൈമാറ്റം ചെയ്തതായും പ്രാഥമിക പരിശോധനയിൽ കണ്ടെത്തിയിട്ടുണ്ട്.

43 ലക്ഷം രൂപയുടെ പരാതികൾ തീർപ്പാക്കിയതായി ബാങ്ക്

തട്ടിപ്പുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് ഉപഭോക്താക്കളുടെ യഥാർഥ പരാതികൾ പരിഹരിക്കുമെന്ന് പഞ്ചാബ് നാഷണൽ ബാങ്ക് ഉറപ്പുനൽകി. ഇതുവരെ മൂന്ന് പരാതികളിലായി 43 ലക്ഷം രൂപയുടെ ക്ലെയിമുകൾ തീർപ്പാക്കിയതായി ബാങ്ക് അറിയിച്ചു. അന്വേഷണ ഏജൻസികളുമായി പൂർണമായി സഹകരിക്കുന്നുണ്ടെന്നും ബാധിതരായ ഉപഭോക്താക്കളുടെ ആശങ്കകൾ പരിഹരിക്കാൻ ആവശ്യമായ നടപടികൾ സ്വീകരിക്കുന്നുണ്ടെന്നും ബാങ്ക് വ്യക്തമാക്കി.

നിലവിൽ കണ്ടെത്തിയ 10.24 കോടി രൂപയാണ് അനധികൃതമായി പിൻവലിച്ച തുക. എന്നാൽ തട്ടിപ്പിന്റെ യഥാർഥ വ്യാപ്തി ഇതിലും കൂടുതലാണോയെന്ന് കണ്ടെത്താൻ ബാങ്കിൽ വിശദമായ അക്കൗണ്ട് പരിശോധന തുടരുകയാണ്. എല്ലാ സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളും ഒത്തുനോക്കിയശേഷമായിരിക്കും നഷ്ടപ്പെട്ട തുകയുടെ അന്തിമ കണക്ക് വ്യക്തമാകുക.

നോയിഡ പൊലീസും കേസെടുത്തു; വിശദമായ അന്വേഷണം തുടരുന്നു

സിബിഐ അന്വേഷണത്തിന് പുറമെ നോയിഡ പൊലീസും സംഭവത്തിൽ കേസ് രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. മൂന്ന് വർഷത്തോളം നടന്നതായി സംശയിക്കുന്ന അനധികൃത ഇടപാടുകൾ എങ്ങനെ കണ്ടെത്തപ്പെടാതെ പോയി എന്നതും അന്വേഷണത്തിലെ പ്രധാന വിഷയമാണ്. ബാങ്കിലെ കമ്പ്യൂട്ടർ സംവിധാനങ്ങളിലേക്കുള്ള പ്രവേശനം എങ്ങനെ ദുരുപയോഗം ചെയ്തുവെന്നും കൂടുതൽ ജീവനക്കാർക്ക് പങ്കുണ്ടോയെന്നും പരിശോധിക്കും.

ഉപഭോക്താക്കളുടെ പണം ഏതെല്ലാം അക്കൗണ്ടുകളിലേക്കാണ് മാറ്റിയതെന്നും സ്ഥിരനിക്ഷേപ രേഖകളിൽ എത്രത്തോളം കൃത്രിമം നടന്നിട്ടുണ്ടെന്നും കണ്ടെത്താനുള്ള ശ്രമത്തിലാണ് അന്വേഷണസംഘം. ആരോപണങ്ങൾ തെളിയിക്കപ്പെടുന്നതുവരെ പ്രതികളുടെ കുറ്റം സ്ഥിരീകരിക്കപ്പെട്ടതായി കണക്കാക്കാനാവില്ല. അന്വേഷണത്തിന്റെ തുടർഘട്ടത്തിൽ കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾ പുറത്തുവരുമെന്നാണ് പ്രതീക്ഷ.